保有している投資信託を公開！内訳を分析してみた

マネー

2022.10.212019.11.16

現在SBI証券で投資信託を257万ほど運用しております。うちNISA枠が53万円ほど

11月15日現在の含み益は12,3537円(＋4.64％)となっております。

内訳を以下の通りです↓

含み損になている下記2つは毎月配当型です。

・三菱ＵＦＪ国際－ワールド・リート・オープン
・ニッセイ－ニッセイグローバル好配当株式プラス

こいつらと早くおさらばしたいと思っています。

いやー昔は給料以外の収入源が欲しいと思っていて、毎月配当型の投信がすごく魅力的に思っていました。

一時期は月に2万くらい得られてたんですけど、トータルでみたらやっぱり儲かっていないんですよね。

実は少し前までラサール・グローバルＲＥＩＴファンドも50万弱保有おりましたが、長らく含み損をかかえており悩んでいました。

ここ最近米国がNYダウ平均株価が史上最高値を出す中、なんとかプラスに転じてくれて手放しました。

各商品の資産構成を調べて、アセットアロケーション出してみました↓

こういうのは投資家として初めからやっておくべきやつでしたね。

しかしなるほど。実は以外とバランスがとれていることがわかりました。

今後ワリートとニッセイグローバルを手放すので、国際リートと国際株式の割合がガクンと減ります。

地域別に見てみるとこんな感じでした↓

アジア・オセアニア地域が50％。これは日本も含みます。

投資信託とは別に米国ETFや、ウェルスナビも運用しているので、資産全体としては北米への依存度が結構高い割合を占めているということがわかりました。