NISA口座ロールオーバーしない事にした

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思い起こせばNISAを始めたのが2015年から↓

NISA口座開設!いきなり100万ぶち込む
今更ながらNISA口座を開設した 少しでも税金払いたくないから

保有しているNISA口座がロールオーバーを迫られているので方針を考えてみました。

NISA

 

SBI証券にてロールオーバーの手続きをしようとすると

ロールオーバーは翌年のNISA投資可能枠を使用して行います。

という注意書きが出てきた!

あれ、2015年から始めてるけど翌年もまだNISA枠って使えるの?
と思い、改めてNISAのルールを確認してみました↓

最大投資期間:5年
年間投資上限額:120万円
非課税枠(総額):600万円
投資可能期間:2014年~2023年

ネットで調べるといろいろな見解が書かれていたが
どうやら初めて枠を使った年から5年間という訳ではなさそう
2014年~2023年の間に最大600万円投資できるものと解釈
だって自分の投資枠利用歴を確認すると、7年間使えてる訳だから↓

2015年1,000,000円
2016年270,000円
2017年651,600円
2018年741,617円
2019年479,601円
2020年467,567円
20211,069,301
合計4,679,686円

※ 2015年、2016年は売却済

それにしても恥ずかしながら非常にもったいない使い方をしていますね。
数年前は今ほど資産運用に関しての意識が高くなく、非常に無計画な投資を行っておりました。
これまで累計で460万円ほどNISA枠に投資している事がわかりました。
今年であと20万円、来年でMAX120万円投資すれば、600万円の枠をフルで使い切れることになります。

という訳で今年ロールオーバーするよりも、来年新たにNISA枠へ投資する方がメリットがありそうなので、ロールオーバーはしない事にしました。
ちなみに運用しているのは投資信託と米国ETFです。

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